ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) เจาะลึกแผนมิจฉาชีพ อัปเกรดใช้ "บัญชีม้านิติบุคคล" ตบตาเจ้าหน้าที่ - หวังฟอกเงินก้อนใหญ่ - เลี่ยงการตรวจสอบ

ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) ภายใต้การอํานวยการ พล.ต.อ.ธนา ชูวงศ์ รอง ผบ.ตร./ผอ.ศปอส.ตร. และ พล.ต.ท.จิรภพ ภูริเดช ผู้ช่วย ผบ.ตร./รอง ผอ.ศปอส.ตร.) เปิดเผยแผนประทุษกรรมมิจฉาชีพ ปรับมาใช้ “บัญชีม้านิติบุคคล” แทนการใช้บัญชีม้าบุคคลธรรมดา

สืบเนื่องจากเมื่อช่วงปลายปี 2568 แนวทางการสืบสวนพบการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของแก๊งคอลเซ็นเตอร์ที่จากเดิมมักจะใช้บัญชีม้าของบุคคลธรรมในการรับโอนเงินจากผู้เสียหาย เป็นการใช้“บัญชีม้านิติบุคคล”แทน เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบของเจ้าหน้าที่ โดยจะมีการจัดหาบุคคลคนซึ่งรับจ้างเปิดบัญชีม้า ไปจดจัดตั้งบริษัทจํากัดหรือห้างหุ้นส่วนจํากัด กับกรมพัฒนาธุรกิจการค้า (DBD) ใช้การยื่นเอกสารเท็จหรือปลอม แล้วนําไปเปิดบัญชีธนาคารเป็นชื่อบัญชีนิติบุคคล เพื่อนําไปใช้เป็นบัญชีม้ารับเงินจากผู้เสียหายที่ถูกหลอกลวง

สําหรับ “บัญชีม้านิติบุคคล” ถูกนําเข้ามาใช้ในขบวนการแก๊งคอลเซ็นเตอร์จํานวนมาก และถูกนําไปใช้หลอกลวงประเภทหลอกให้ลงทุน ส่งผลให้ผู้เสียหายหลงเชื่อ เพราะมั่นใจว่าเป็นบัญชีที่มีความน่าเชื่อถือ เกิดเป็นมูลค่าความเสียหายที่สูงขึ้น อีกทั้งแก๊งคอลเซ็นเตอร์ยังได้ใช้ประโยชน์ในการขยายวงเงินการทําธุรกรรมที่สูงขึ้น และไม่ต้องสแกนหน้าเพื่อยืนยันตัวตนก่อนการโอน ทําให้การยักย้ายถ่ายเททรัพย์สินและการฟอกเงินกระทําได้ง่ายยิ่งขึ้น ซึ่งกว่าผู้เสียหายจะรู้ตัวก็ไม่สามารถติดตามอายัดเงินได้ทันแล้ว

จากข้อมูลดังกล่าว ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ที่มีการประสานงาน แลกเปลี่ยนข้อมูล และร่วมกันป้องกันปราบปรามอาชญากรรมแก๊งคอลเซ็นเตอร์กันอย่างต่อเนื่องนั้น จึงได้เร่งหารือร่วมกันเพื่อหามาตรการจัดการกับขบวนการดังกล่าวทันที โดยนายพูนพงษ์ นัยนาภากรณ์ อธิบดีกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ได้ออกมาตรการเข้มงวดเพื่อสกัดกั้นปัญหา “นอมินี” และ “บัญชีม้านิติบุคคล” ตั้งแต่ช่วงปลายปี 2568 ถึงต้นปี 2569 โดยออกคําสั่งและประกาศชุดใหม่รวม 6 ฉบับ (4 คําสั่ง 2 ประกาศ) ทั้งการแสดงตัวต่อหน้านายทะเบียน, การยื่น Statement ย้อนหลัง 3 เดือน, การแสดงหลักฐานที่ตั้งสํานักงาน, การจดใช้ที่ตั้งซ้ํา ๆ กัน, การกําหนดบุคคลที่สามารถรับรองลายมือชื่อใหม่ และบุคคลที่จะเป็นผู้รับรองลายมือชื่อ ต้องลงทะเบียนกับ DBD เท่านั้น เป็นต้น ส่งผลให้สถิติการใช้บัญชีม้านิติบุคคลลดลงอย่างรวดเร็ว เป็นการตัดวงจรการฟอกเงินของแก๊งคอลเซ็นเตอร์ซึ่งเห็นผลอย่างชัดเจน

นอกจากบัญชีม้านิติบุคคลซึ่งเปิดใหม่นี้แล้ว ยังมีการใช้นิติบุคคลที่เปิดมานานแต่ไม่ได้ประกอบกิจการแล้วหรือนิติบุคคลที่ร้างลาไป ถูกนํากลับมาใช้เป็นบัญชีม้า และบางส่วนยังได้รับการสนับสนุนจากกลุ่มผู้รู้กฎหมายการเงินการบัญชี หรือบริษัทเอกชนซึ่งรับจดจัดตั้งบริษัทฯ ในความพยายามที่จะมีการตกแต่งเอกสารเพื่อให้มีการจดทะเบียนนิติบุคคลใหม่และนําไปเปิดเป็นบัญชีม้าอยู่

ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกงออนไลน์ (ACSC) และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ขอประชาสัมพันธ์ว่า การกระทําดังกล่าวจะถือเป็นความผิดฐาน “ปลอมเอกสารหรือทําเอกสารเท็จฯ, ใช้เอกสารปลอมหรือเท็จฯ, แจ้งให้เจ้าพนักงานจดข้อความอันเป็นเท็จฯ” อีกทั้งหากบัญชีม้านิติบุคคลบุคคลเหล่านี้ถูกนําไปใช้ในขบวนการแก๊งคอลเซ็นเตอร์ ก็จะมีความผิดเพิ่มเติมฐาน “ร่วมกันหรือสนุบสนุนการฉ้อโกงประชาชน, กฎหมายเกี่ยวกับการฟอกเงิน และกฎหมายเกี่ยวกับองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ” ในกรณีมีความเกี่ยวเนื่องกับออฟฟิศคอลเซ็นเตอร์ในต่างประเทศอีกด้วย

“การเผยแพร่ข่าวเป็นไปเพื่อประโยชน์สาธารณะของประชาชน

ให้รู้เท่าทันภัยอันตรายรูปแบบต่างๆ ที่เกิดขึ้น เพื่อสร้างการตระหนักรู้เป็นวงกว้าง
ทั้งนี้ ผู้ต้องหาหรือจําเลยยังเป็นผู้บริสุทธิ์ ตราบใดที่ศาลยังไม่มีคําพิพากษาถึงที่สุด

ดังนั้น สําหรับการเผยแพร่ข่าวของสื่อมวลชน ขอให้พิจารณาถึงประโยชน์และสิทธิของผู้ต้องหาข้างต้น”