แบงก์ชาติเอาจริง จับมือ ปปง. ตั้งคณะลุยตรวจสอบธุรกรรมทองคํา ยกระดับเพิ่มความเข้มงวด

แบงก์ชาติเอาจริง จับมือ ปปง. ตั้งคณะลุยตรวจสอบธุรกรรมทองคํา ยกระดับเพิ่มความเข้มงวด ให้กลุ่มผู้ค้าทองคํารายใหญ่รายงานมาอย่างต่อเนื่อง

30 ธ.ค.68 ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และ สํานักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (สํานักงาน ปปง.) ได้ออกแถลงการณ์ร่วมกัน ระบุถึงการตระหนักถึงความสําคัญของการยกระดับกํากับดูแลธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคําให้เข้มงวดยิ่งขึ้น เนื่องจากปัจจุบันราคาทองคํามีความผันผวนและพุ่งสูงขึ้นเป็นประวัติการณ์จนมีปริมาณการซื้อขายทองคําสูงขึ้นมาก และเพิ่มแรงกดดันต่อค่าเงินบาทด้านแข็งค่าอย่างมีนัยสําคัญ

ที่ผ่านมา ธปท. ได้เพิ่มความเข้มงวดเกี่ยวกับการทําธุรกรรมเงินตราต่างประเทศของกลุ่มบริษัททองคํา และกําหนดให้กลุ่มผู้ค้าทองคํารายใหญ่รายงานข้อมูลการทําธุรกรรมการซื้อขายทองคํามาอย่างต่อเนื่อง ขณะที่สํานักงาน ปปง. ได้ดําเนินมาตรการเชิงรุกในหลายมิติเพื่อป้องกันมิให้ผู้กระทําความผิดใช้ผู้ประกอบธุรกิจค้าทองคําเป็นช่องทางในการฟอกเงิน

อย่างไรก็ดี ปริมาณการทําธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคํายังสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องและส่งผลกดดันค่าเงินบาท ธปท. และสํานักงาน ปปง. จึงยกระดับการร่วมกันตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีการทําธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคํา รวมทั้งตรวจจับธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย โดยเฉพาะธุรกรรมซื้อขายทองคําบนแพลตฟอร์มออนไลน์ที่มีปริมาณธุรกรรมสูงขึ้นมากผิดปกติ โดยร่วมกันจัดตั้ง คณะทํางานร่วมเพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคํา มีวัตถุประสงค์หลัก 3 ด้าน ดังนี้

(1) การเชื่อมโยงและบูรณาการข้อมูล ยกระดับการแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างหน่วยงานเพื่อปิดช่องว่างทางกฎหมาย โดยเน้นการระบุผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (Ultimate Beneficial Owner: UBO) ให้เข้มข้นขึ้นเพื่อป้องกันการใช้ตัวแทนอําพราง (Nominee) ในการซื้อขายทองคําปริมาณมาก และทําให้การติดตามบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงทําได้อย่างมีประสิทธิภาพและทันการณ์มากขึ้น

(2) การวิเคราะห์พฤติกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย เพื่อกําหนดปัจจัยบ่งชี้พฤติกรรมผิดปกติ พร้อมทั้งเสนอแนวทางป้องกันและจัดการกับธุรกรรมที่ผิดปกติดังกล่าวได้อย่างเหมาะสม

(3) การกําหนดแนวทางการกํากับดูแลและตรวจสอบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคํา โดยจัดทําแนวทางการยกระดับการกํากับดูแลและตรวจสอบติดตามธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคําให้ครอบคลุม เข้มข้น และมีประสิทธิภาพมากขึ้น ภายใต้อํานาจตามกฎหมายของแต่ละหน่วยงาน

ทั้งนี้ ความร่วมมือระหว่าง ธปท. และ สํานักงาน ปปง. ในครั้งนี้ จะทําให้การกํากับดูแลธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคํามีประสิทธิภาพและเป็นระบบมากขึ้น เป็นการปิดช่องว่างที่ไม่มีหน่วยงานเฉพาะในการกํากับดูแลผู้ประกอบธุรกิจค้าทองคํา รวมทั้งป้องกันมิให้การทําธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคําถูกใช้เป็นเครื่องมือในการสนับสนุนการกระทําผิดกฎหมาย เพิ่มความโปร่งใส และสร้างความเชื่อมั่นให้กับประชาชนในการลงทุนทองคํา อันจะนําไปสู่เสถียรภาพของระบบเศรษฐกิจและการเงินในภาพรวม